Gérer la pointe financière

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Un professionnel de l'immobilier doit souscrire une garantie financière

Un professionnel de l'immobilier doit souscrire une garantie financière auprès d’un établissement habilité, pour les fonds qu’il est appelé à détenir pour le compte de tiers.

Le montant protégé est celui que le professionnel déclare avoir en caisse au maximum, qu’on nomme dans le jargon des banquiers « la pointe » ou encore « la pointe financière».

En Gestion immobilière les montants fixés suivant la loi HOGUET modifiée par le decret du 30 juin 1995 se montent actuellement à 110 000€.
Il ressort des différents textes, que pour déterminer le montant de la « pointe financière», il convient de définir :

  • à quelle date un versement, une remise ou une valeur est à incorporer dans les fonds détenus
  • à quelle date les règlements opérés sont imputables sur les fonds détenus

 

Le logiciel de gestion immobilière VILOGI permet de gérer la pointe financière détenue par le syndic
  • Non seulement le syndic professionnel peut "visualiser" sur un graphique (voir image ci-dessous) la fluctuation des soldes bancaires de l'ensemble de ses copropriété gérées mais il peut aussi éditer à n'importe quel moment, un état sur lequel figure jour par jour le montant détenu en banque pour l'ensemble des copropriétés gérées par le syndic
  • Ce document est indispensable et doit être communiqué à n'importe quel moment lors des contrôles financiers des agents immobiliers
Consulter la pointe financière sur l

Un professionnel de l'immobilier doit souscrire une garantie financière

Un aperçu sur l'écran d'accueil de gestion syndic :
  • Pour la copropriété que vous êtes en train de gérer ("Trésorerie")
  • Pour l'ensemble des copropriétés de votre portefeuille ( " Position globale")

Accès au paramétrage de la pointe financière du syndic de copropriété

Il existe la possibilité de paramétrer cette pointe financière

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Accès au paramétrage de la pointe financière du syndic de copropriété

Aller dans le lien PARAMETRAGE en haut à droite des tous les écrans.

  • Lien PARAMETRAGE
  • Menu SYNDIC à gauche de l'écran

Paramétrage de la pointe financière du syndic de copropriété

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Paramétrage de la pointe financière du syndic de copropriété

Saisir le montant de la garantie financière couverte par la compagnie d'assurance

  • Saisir le montant de la pointe
  • ENREGISTRER

 


Exemple d'édition imprimable de la pointe financière d'un agent immobilier

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Exemple d'édition imprimable de la pointe financière d'un agent immobilier


Editer et imprimer le rapport de la pointe financière du syndic de copropriété

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Editer et imprimer le rapport de la pointe financière du syndic de copropriété

Le logiciel permet d'éditer à n'importe quel moment et pour n'importe quelle période le détail quotidien des comptes tenus par l'agent immobilier.

  • Onglet RAPPORTS
  • Sélectionner la date début et de fin d'édition des comptes
  • Cliquer sur l'icone "Pointe financière"